十一屆全國人大四次會(huì)議新聞中心將于3月11日（星期五）上午10:45在梅地亞多功能廳舉行記者會(huì)。中國人民銀行行長周小川將就“貨幣政策及金融問題”回答中外記者的提問。
文字實(shí)錄：
十一屆全國人大四次會(huì)議新聞中心副主任祝壽臣:
各位記者朋友，大家上午好，十一屆全國人大四次會(huì)議現(xiàn)在開始舉行第15場記者會(huì)。本場記者會(huì)的主題是“貨幣政策及金融問題”。今天我們很榮幸地邀請(qǐng)到中國人民銀行四位負(fù)責(zé)人，圍繞相關(guān)問題回答記者提問。下面我把四位嘉賓介紹給大家：中國人民銀行行長周小川先生，中國人民銀行副行長胡曉煉女士，中國人民銀行副行長劉士余先生，中國人民銀行副行長兼國家外匯管理局局長易綱先生。
本場記者會(huì)不提供英文翻譯，請(qǐng)用漢語提問。不懂漢語的外國記者，也可以用英文提問。每位記者提問時(shí)請(qǐng)報(bào)一下媒體名稱。
現(xiàn)在開始提問。
2011-03-1110:42:52
中央電視臺(tái)和中國網(wǎng)絡(luò)電視臺(tái)記者:
周行長，當(dāng)前通脹壓力比較大，現(xiàn)在社會(huì)也普遍預(yù)期進(jìn)入了加息通道，但是加息又會(huì)帶來熱錢大量快速涌入，央行在兩難的問題上，在匯率和利率上的調(diào)節(jié)如何權(quán)衡的？今天公布的另外一個(gè)數(shù)據(jù)CPI2月份達(dá)到了4.9，與1月份基本持平，如果為了通脹壓力增大的話，下一步會(huì)不會(huì)對(duì)匯率進(jìn)行一次性大幅度調(diào)整？謝謝。
2011-03-1110:43:50
周小川:
在國民經(jīng)濟(jì)應(yīng)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)成功復(fù)蘇后，通貨膨脹也有所提高，在這種情況下，利率政策肯定會(huì)是一個(gè)需要運(yùn)用的重要工具。任何金融政策工具都可能有負(fù)面的影響，就像您剛才所說的，可能會(huì)使資本流入有所加大。但是，你們可能也知道，因?yàn)橹袊Y本項(xiàng)目還沒有完全放開，還是有管理的。因此我們還是有一些手段來管理資本流動(dòng)的。我們也可以看到，有些國家可能沒有資本項(xiàng)目的管制，但是即便在這種情況下，貨幣政策的運(yùn)用也是要進(jìn)行利弊權(quán)衡的，如果經(jīng)過比較權(quán)衡后，利大于弊，那還是需要使用的。在當(dāng)前來講，利率政策還是一個(gè)重點(diǎn)需要使用的一項(xiàng)工具。
2011-03-1110:46:39
周小川:
您的第二個(gè)問題涉及到的是CPI。中國是一個(gè)非常大的經(jīng)濟(jì)體，人口也多，經(jīng)濟(jì)規(guī)模也大。因此我們說，匯率調(diào)整雖然在一定程度上對(duì)于國內(nèi)的價(jià)格有一定的影響，但是相對(duì)于小國開放型經(jīng)濟(jì)來講，這個(gè)影響并不是那么大。因此應(yīng)對(duì)通貨膨脹的各項(xiàng)政策工具中，最主要的一些手段里頭，并不是特別側(cè)重于匯率這項(xiàng)工具，因?yàn)檫€有其他若干項(xiàng)工具。因此我想，我們的匯率政策和匯率改革還是要堅(jiān)持“三性”，其中一條叫漸進(jìn)性，也就是我們還會(huì)堅(jiān)持用漸進(jìn)性的辦法來推進(jìn)匯率改革，增強(qiáng)匯率的靈活性。
2011-03-1110:48:12
香港鳳凰衛(wèi)視記者:
雖然剛才我們也非常關(guān)注今天最新出爐的CPI還有PPI的數(shù)字，通脹預(yù)期基本上是超越了市場的預(yù)期，我們也想問，央行會(huì)不會(huì)在未來會(huì)考慮采用匯率或者利率的政策來進(jìn)一步控制樓價(jià)以及包括糧價(jià)這方面呢？謝謝。
2011-03-1110:51:07
周小川:
通貨膨脹預(yù)期目前我看是大體處于持平的狀況。也就是說，如果我們觀察12月、1月、2月CPI的數(shù)字，雖然還是在高位運(yùn)行，但是通貨膨脹預(yù)期目前相對(duì)比較平穩(wěn)。按央行的說法，歷來我們不排除使用各項(xiàng)工具的可能性，也就是說要根據(jù)具體的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、市場上的流動(dòng)性來具體地加以掌握。貨幣政策工具主要針對(duì)于經(jīng)濟(jì)增長、就業(yè)、通貨膨脹、國際收支平衡。這些政策也會(huì)影響到資產(chǎn)價(jià)格，但是對(duì)資產(chǎn)價(jià)格的影響比較復(fù)雜，有一些工具可以直接使用，對(duì)資產(chǎn)價(jià)格產(chǎn)生影響，但是多數(shù)工具都是間接的影響。謝謝。
2011-03-1110:51:45
法國《觀點(diǎn)》周刊記者:
中國現(xiàn)在正在進(jìn)行一項(xiàng)試點(diǎn)，就是用人民幣進(jìn)行跨境貿(mào)易結(jié)算的試點(diǎn)，同時(shí)中國正在繼續(xù)進(jìn)行人民幣匯率機(jī)制的改革。您能不能就人民幣完全可兌換這樣一個(gè)進(jìn)程給出一個(gè)時(shí)間表？比如說人民幣會(huì)在2015年或者在2020年成為一種完全可兌換的貨幣？
2011-03-1110:56:16
胡曉煉:
我來回答一下這位女士的提問?？缇橙嗣駧刨Q(mào)易去年有了很大的發(fā)展，人民幣在跨境貿(mào)易結(jié)算以及在部分海外項(xiàng)目的融資、人民幣境外直接投資以及部分以試點(diǎn)方式開展的外商用人民幣在境內(nèi)的直接投資，都有了很大的發(fā)展。應(yīng)該說這種發(fā)展和市場的需求是相匹配的。人民幣跨境業(yè)務(wù)的發(fā)展需要一些條件來配合，其中你提到的資本項(xiàng)目可兌換問題，我認(rèn)為是人民幣跨境業(yè)務(wù)發(fā)展的一個(gè)很重要的方面。但是從充分和必要條件來說，在現(xiàn)階段，它還是一個(gè)充分的條件，很難說它在現(xiàn)階段就是一個(gè)必不可少的條件。因?yàn)槟壳爸袊Y本項(xiàng)目正在可兌換的進(jìn)程之中，還沒有實(shí)現(xiàn)完全可兌換。在這種環(huán)境下，人民幣的跨境業(yè)務(wù)仍然得到了相當(dāng)?shù)陌l(fā)展。
2011-03-1110:56:50
胡曉煉:
但是，從未來的發(fā)展趨勢(shì)和方向看，一方面資本項(xiàng)目可兌換是我們既定的目標(biāo)，要繼續(xù)推進(jìn)；另一方面，我們相信市場對(duì)人民幣跨境業(yè)務(wù)的需求會(huì)越來越大。所以兩者又有互相促進(jìn)的關(guān)系?？梢栽O(shè)想，資本項(xiàng)目越來越可兌換，在這個(gè)過程中，它也會(huì)越來越有利于人民幣跨境業(yè)務(wù)的發(fā)展。而我們相信，人民幣跨境業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展，對(duì)人民幣資本項(xiàng)目可兌換也有一定的需求和促進(jìn)作用。
2011-03-1110:57:46
胡曉煉:
至于資本項(xiàng)目可兌換有沒有一個(gè)時(shí)間表，應(yīng)該說，目標(biāo)設(shè)定以后，速度進(jìn)展得如何，主要取決于各方面的條件。我們認(rèn)為，現(xiàn)在資本項(xiàng)目可兌換的條件變得越來越好，所以我們相信，在未來的五年里，人民幣資本項(xiàng)目可兌換會(huì)有比較大的進(jìn)展。但是具體哪一天完全實(shí)現(xiàn)可兌換，我覺得還是取決于條件，現(xiàn)在還沒有一個(gè)確定的具體的時(shí)間。
2011-03-1110:58:24
中國日?qǐng)?bào)記者:
請(qǐng)問易綱副行長一個(gè)問題，現(xiàn)在我國外匯儲(chǔ)備比較大，央行包括外管局有沒有在外匯儲(chǔ)備多元化方面有什么考慮？有沒有可能會(huì)減持美國國債，增持黃金儲(chǔ)備或者是礦產(chǎn)資源類的儲(chǔ)備？謝謝。
2011-03-1110:58:36
易綱:
謝謝這位記者朋友的提問。確實(shí)，我們的外匯儲(chǔ)備增長得比較快，目前是全世界最大的官方外匯儲(chǔ)備。我們的方針，多年以來一直是推進(jìn)外匯儲(chǔ)備投資的多元化，從多元化上講，一是在幣種上是多元化的，是一籃子貨幣，主要的可兌換貨幣、儲(chǔ)備貨幣、新興市場的貨幣，我們都有。同時(shí)在資產(chǎn)上，也是推進(jìn)多元化的，有各種各樣的資產(chǎn)。只要資產(chǎn)符合安全性、流動(dòng)性、收益性的要求，我們都會(huì)予以考慮，然后進(jìn)入一個(gè)嚴(yán)格的在防范風(fēng)險(xiǎn)前提下的投資程序。
2011-03-1110:59:01
易綱:
記者朋友也提到了關(guān)于美國國債、黃金和其他大商品儲(chǔ)備的建議，我覺得這些在儲(chǔ)備多元化一攬子考慮資產(chǎn)配置的時(shí)候，都會(huì)考慮，但是限于市場的容量，我們投資的考慮應(yīng)當(dāng)是比較慎重的。也就是說，我們的投資在貨幣多元化和資產(chǎn)多元化的前提下，是在通過大量研究后決策的。我們?cè)趯?duì)各種資產(chǎn)的安全性、市場深度包括市場容量有多大、還有它的收益性綜合考慮以后，在充分防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下進(jìn)行多元化的配置。這種多元化的配置，實(shí)際上很大的程度上保證了外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)運(yùn)用的安全和回報(bào)的穩(wěn)定。所以，這方面我們會(huì)繼續(xù)進(jìn)一步做工作，繼續(xù)完善。謝謝。
2011-03-1111:03:12
中國經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào)中國經(jīng)濟(jì)新聞網(wǎng)記者:
物價(jià)上漲與流動(dòng)性過剩有關(guān)，請(qǐng)問人民銀行是否將繼續(xù)收縮銀根，是否會(huì)再一次提高存款準(zhǔn)備金率？謝謝。
2011-03-1111:03:38
周小川:
大家都知道，兩年多以前，全球金融危機(jī)爆發(fā)，為了應(yīng)對(duì)全球金融危機(jī)，自然會(huì)采取一攬子的刺激計(jì)劃，包括積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策。于是在那個(gè)階段，央行確實(shí)在把握上是希望市場上有較多的流動(dòng)性。您說的流動(dòng)性過多會(huì)引起物價(jià)方面的變動(dòng)是對(duì)的。鑒此，根據(jù)我們對(duì)危機(jī)的走向和復(fù)蘇走向的判斷，大家想必已經(jīng)注意到，央行從2010年1月份就開始利用存款準(zhǔn)備金率的提高，來吸收流動(dòng)性。之后，在形勢(shì)上來說，有一些不確定性，比如說出現(xiàn)了歐洲主權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，八月份美國經(jīng)濟(jì)和失業(yè)率又出現(xiàn)一些不樂觀的情況，這些不確定性我們也要考慮到，即便現(xiàn)在也還有很多不確定性。但是總體來講，從那時(shí)候央行就開始注意收縮市場上過多的流動(dòng)性。所以這個(gè)方法現(xiàn)在肯定還是需要用的，特別是今年我們的貨幣政策已經(jīng)轉(zhuǎn)為穩(wěn)健的貨幣政策，所以我們會(huì)繼續(xù)使用管理流動(dòng)性的各項(xiàng)工具。當(dāng)然，管理流動(dòng)性的工具也不光是收縮一個(gè)方面，它主要是對(duì)適量程度的一個(gè)調(diào)節(jié)，這個(gè)適量程度就是體現(xiàn)我們經(jīng)濟(jì)工作的總方針，體現(xiàn)穩(wěn)健的貨幣政策。謝謝。
2011-03-1111:05:08
香港衛(wèi)視記者:
有外媒分析，由于與主要的貿(mào)易伙伴相比，中國的通脹率一直處在較高的水平，因此人民幣可能會(huì)繼續(xù)加快升值，并且可以作為一項(xiàng)政策工具，用以對(duì)抗通脹率的提升。請(qǐng)問周行長，您對(duì)于這種觀點(diǎn)是否認(rèn)同？謝謝。
2011-03-1111:06:07
周小川:
首先，這次全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)以后，大家說全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的復(fù)蘇出現(xiàn)了兩種不太平衡的局面，也就是說，發(fā)達(dá)國家的復(fù)蘇速度比較慢，中間也有一些曲折，而新興市場國家特別是主要新興市場大國的復(fù)蘇都比較強(qiáng)勁，增長率也比較高，因此這帶來的通貨膨脹率差別比較大。新興市場大國多數(shù)的CPI都比中國要明顯高一些。這個(gè)大家可能也都注意到了。發(fā)達(dá)國家是我們主要的貿(mào)易伙伴，新興市場也是我們主要的貿(mào)易伙伴，亞洲國家更是我們非常重要的貿(mào)易伙伴。從貿(mào)易伙伴的角度來講，應(yīng)該說現(xiàn)在也是相當(dāng)多元化的。至于你說匯率問題是不是會(huì)作為應(yīng)對(duì)通貨膨脹的一個(gè)主要政策工具來進(jìn)行考慮，這個(gè)問題我好像前面已經(jīng)回答過了。匯率的變動(dòng)的確會(huì)對(duì)物價(jià)總水平產(chǎn)生影響，但是中國作為一個(gè)大國，在國內(nèi)經(jīng)濟(jì)規(guī)模非常大的情況下，真正管理通貨膨脹的主要工具還不是匯率。謝謝。
2011-03-1111:08:29
臺(tái)灣工商時(shí)報(bào)記者:
通過兩岸不斷努力，稍早前兩岸終于簽訂了金融貿(mào)易ECFA協(xié)議，近年內(nèi)兩岸有沒有可能實(shí)施貨幣清算機(jī)制的啟動(dòng)？福建海西經(jīng)濟(jì)區(qū)會(huì)不會(huì)在這方面先試先行？依據(jù)你們的觀點(diǎn)，今年兩岸金融業(yè)務(wù)的開展應(yīng)該從哪幾方面開始優(yōu)先合作？謝謝。
2011-03-1111:16:09
易綱:
我們?cè)诜e極地探索兩岸的清算機(jī)制，目前在現(xiàn)金方面已經(jīng)做出了安排，而且參加的企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)也表示比較暢通。這方面清算的安排，目前使用的范圍剛開始，今后還要進(jìn)一步擴(kuò)大。兩岸互相金融往來，我想會(huì)越來越多。大家知道，臺(tái)灣一些銀行、臺(tái)灣一些金融機(jī)構(gòu)、券商在大陸開展業(yè)務(wù)，熱情比較高，而我們的銀行也開始在臺(tái)灣設(shè)立辦事處，并且積極地探索開展業(yè)務(wù)的可能性。隨著兩岸貿(mào)易的發(fā)展，特別是貿(mào)易規(guī)模的增加，兩岸投資方面越來越融為一體，相互的投資也會(huì)越來越多。隨著貿(mào)易和投資的發(fā)展，實(shí)際上金融的發(fā)展和金融的支持是不可避免的，是必須要跟上的。也就是說，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)跟隨這些企業(yè)，跟隨這些貿(mào)易商，為他們提供金融服務(wù)，這方面肯定會(huì)有大的發(fā)展。
2011-03-1111:16:27
易綱:
另外，為這種金融服務(wù)提供必要的金融基礎(chǔ)設(shè)施方面也是會(huì)有條不紊地往前推進(jìn)。你剛才提到的清算安排，就屬于金融服務(wù)渠道的一個(gè)非常重要的基礎(chǔ)設(shè)施，我們對(duì)此非常重視，一直在和臺(tái)灣方面加緊溝通，在現(xiàn)金的清算安排和其他的清算安排上，都會(huì)有實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展。謝謝。
2011-03-1111:16:41
南方都市報(bào)記者:
請(qǐng)問周行長，咱們投行機(jī)構(gòu)普遍預(yù)測(cè)今年人民幣升值大約達(dá)到5%，您怎么看？另外關(guān)于利率市場化的問題也請(qǐng)您談一談。謝謝。
2011-03-1111:16:56
周小川:
經(jīng)濟(jì)學(xué)家還有投行都可以做預(yù)測(cè)，但我們關(guān)于匯率政策還是那句老話：以市場供求為基礎(chǔ)，參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。同時(shí)，去年6月份開始進(jìn)一步推進(jìn)的匯率改革是為了增強(qiáng)匯率的靈活性。我們?cè)谕獠織l件還不完全知曉的情況下，比如說市場供求，不好說一年的市場供求現(xiàn)在都掌握了，也不好說一籃子貨幣，比如說歐元對(duì)美元、日元對(duì)美元的一年變動(dòng)情況你現(xiàn)在都已經(jīng)掌握了。因此從央行的角度來講，我們不會(huì)說一年會(huì)怎么樣。
2011-03-1111:21:32
周小川:
至于利率市場化，在一次雜志的年會(huì)上，我專門做了一個(gè)發(fā)言，都已經(jīng)講到了，如果你有具體的問題，可以提。
2011-03-1111:21:56
葡萄牙新聞社記者:
中國外長前幾天表示中國支持了幾個(gè)歐洲國家的國債，您能說說是哪幾個(gè)國家嗎？購買的金額是多少？
2011-03-1111:22:13
周小川:
通常，我們不會(huì)在這種場合下說我們哪種資產(chǎn)買了多少。但是確實(shí)，中國對(duì)于歐元區(qū)是有信心的，歐元區(qū)有一些國家雖然有困難，但是我們會(huì)大力支持他們克服當(dāng)期所存在的財(cái)政上的困難，把經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步搞好，而且對(duì)此是有信心的，我們國家的領(lǐng)導(dǎo)人都表示了這種態(tài)度。謝謝。
2011-03-1111:30:37
新華社記者:
請(qǐng)問周行長，現(xiàn)在目前CPI高企，在長期負(fù)利率的情況下，老百姓把錢存在銀行，資產(chǎn)不斷地縮水，請(qǐng)問周行長，負(fù)利率會(huì)持續(xù)多長時(shí)間，老百姓如何面對(duì)資產(chǎn)保值這一難題？謝謝。
2011-03-1111:30:50
周小川:
應(yīng)該說，從典型的存款利率的角度來講，央行在中期范圍內(nèi)應(yīng)該保持存款會(huì)獲得正利率，實(shí)際正利率，也就是說存款利率能夠高于CPI。但是CPI有時(shí)候變動(dòng)也很快，比如說去年下半年上漲得比較快，有可能利率跟不上，會(huì)出現(xiàn)短期的實(shí)際負(fù)利率。另外，利率調(diào)整也不能只顧及CPI，他還有好多其他的政策目標(biāo)。像剛才第一個(gè)記者提問時(shí)還提到了利率比如說可能對(duì)資本流動(dòng)有影響，另外它還對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)，對(duì)于儲(chǔ)蓄率，對(duì)于貸款、資金的成本，都會(huì)帶來影響，所以它是綜合的影響。當(dāng)然，利率變化有可能不如通貨膨脹變化得那么快，不如CPI指數(shù)變化那么快，因此有可能會(huì)出現(xiàn)一段時(shí)間的實(shí)際負(fù)利率。但是，我們大家也可以回顧中國近一、二十年的歷史，從中期來看，實(shí)際利率大體為正。謝謝。
2011-03-1111:31:10
北京青年報(bào)記者:
我的問題提給劉行長。今年是中國加入世界貿(mào)易組織十周年，當(dāng)時(shí)有人驚呼“狼來了”，擔(dān)心我國金融機(jī)構(gòu)在直面國外金融機(jī)構(gòu)競爭時(shí)會(huì)處于不利地位?，F(xiàn)在十年過去了，您認(rèn)為我國金融業(yè)發(fā)生了怎樣的變化，我們要怎么做才能更好地適應(yīng)全球條件化的金融國際競爭？謝謝。
2011-03-1111:31:23
劉士余:
謝謝你的提問。中國加入WTO十年了，這十年來可以說是我們金融業(yè)大開放、大改革的十年，也是金融業(yè)國際競爭力提高最快的十年。這十年當(dāng)中，我們按照黨中央、國務(wù)院的部署，把金融機(jī)構(gòu)改革作為整個(gè)改革的一個(gè)基礎(chǔ)，即重塑金融機(jī)構(gòu)微觀基礎(chǔ)的穩(wěn)健性來抓大放小的。所謂抓大，就是把原來國有獨(dú)資商業(yè)銀行或者國有銀行改造成股份制的上市銀行。抓小就是抓農(nóng)村信用社的改革，因?yàn)樗嫦?ldquo;三農(nóng)”，面向縣域經(jīng)濟(jì)，服務(wù)的受眾體是最多的。通過這幾年的改革，國有銀行都成為上市銀行了，他們的資產(chǎn)質(zhì)量、不良資產(chǎn)比例、資本充足率、資本回報(bào)率、資產(chǎn)回報(bào)率，大家都可以從上市公司的報(bào)表上查到，我在此就不多說了。總體來看，目前情況下，國有控股銀行的資產(chǎn)回報(bào)率、資本回報(bào)率以及股市的市值在國際上的排序還是比較靠前的。當(dāng)然，最近有一些國際組織按照系統(tǒng)重要性的評(píng)價(jià)，把我們一些大銀行在國際上的排序有點(diǎn)往后調(diào)了，這個(gè)事情是個(gè)好事，會(huì)給我們一個(gè)警醒，保持冷靜的頭腦。但是我們的銀行，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是一個(gè)方面，但大家知道，我們銀行的真正國際競爭力，和國際同類銀行相比，還是有比較大的差距的。所以下一步，在公司治理完善方面，包括股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化方面，以及它的資產(chǎn)配置和組合方面都還要進(jìn)一步深化改革。當(dāng)然現(xiàn)在跟過去國有獨(dú)資商業(yè)銀行不一樣，現(xiàn)在這些銀行都是上市公司，他們有股東大會(huì)，有董事會(huì)，也監(jiān)事會(huì)，還有高管層，對(duì)他們的改革，我們首先要遵循這些上市公司本身依據(jù)法律所擁有的權(quán)利；同時(shí)考慮到我國經(jīng)濟(jì)的外向性以及經(jīng)濟(jì)的全球化，還要支持這些大銀行參與國際競爭與合作。
2011-03-1111:33:23
劉士余:
小機(jī)構(gòu)的改革方面，我們?nèi)匀皇且再Y本充實(shí)和財(cái)務(wù)穩(wěn)健為主推進(jìn)他們的改革，讓他們更好地服務(wù)于“三農(nóng)”，服務(wù)于小企業(yè)的發(fā)展。在市場環(huán)境方面、監(jiān)管規(guī)則方面，還會(huì)做一些調(diào)整，以更好地鼓勵(lì)各類金融機(jī)構(gòu)更好地創(chuàng)新，增強(qiáng)他們服務(wù)的活力。謝謝。
2011-03-1111:35:11
卡塔爾半島電視臺(tái)記者:
周行長，一年以前或者兩年以前，金融危機(jī)開始的時(shí)候，你曾經(jīng)說，不能只靠美元作為國家的儲(chǔ)備，必須有一個(gè)新的機(jī)構(gòu)，比如其他的貨幣或者黃金等等不同的機(jī)構(gòu)。最近以來，我們看到一些報(bào)告說，中國生產(chǎn)的黃金，量越來越大，從外國進(jìn)口的黃金也越來越多，是不是現(xiàn)在中國要用黃金來保護(hù)人民幣的價(jià)值？最近我們?nèi)チ艘粋€(gè)賣黃金的市場，看到很多中國人金條買得比較多，中國人對(duì)黃金比較感興趣，是不是對(duì)他們來說，黃金是比較安全的投資？
第二個(gè)是關(guān)于中國人投資的問題。我們看近年以來，剛開始中國老百姓都是把錢投資在股票上，政府看到這是個(gè)很大的問題，就開始把老百姓推到另外一個(gè)方向。中國老百姓對(duì)房地產(chǎn)比較感興趣，就又把錢投資在房地產(chǎn)上，現(xiàn)在政府對(duì)房地產(chǎn)有了比較新的嚴(yán)格的政策，我們又看到中國老百姓對(duì)黃金投資。而且中國政府最近以來也要推動(dòng)消費(fèi)，為什么中國人老不愿意消費(fèi)呢？問題在哪兒呢？
2011-03-1111:46:21
周小川:
中國始終是一個(gè)黃金生產(chǎn)大國，要按年度來排序的話，大家可以查一查，去年中國黃金自己的開采量是世界第一。從黃金的消費(fèi)量來看，中國曾經(jīng)有一度，在八十年代、九十年代初的時(shí)候，中國老百姓在金銀首飾方面的消費(fèi)量非常大，但后來就趨于平穩(wěn)，目前實(shí)際上是比較平穩(wěn)的狀況。中國有一部分工業(yè)用金，主要是電子工業(yè)等等，除了這些以外，就是居民也會(huì)購買黃金。因此我們雖然產(chǎn)量不小，但是還年年都進(jìn)口一部分。當(dāng)然這個(gè)習(xí)慣也是逐漸改變的，相比來講，印度人消費(fèi)黃金比我們還多。總的來講，沒有太突出的變化。但是，近年來，確實(shí)看到黃金消費(fèi)量有所增長，可能有兩方面的原因：一方面是黃金價(jià)格最近這段時(shí)間特別是全球金融危機(jī)以來漲得太快，所以給大家很多的吸引力。當(dāng)然，有些人會(huì)期望它還繼續(xù)不斷上漲，但是這應(yīng)該說也是有一定風(fēng)險(xiǎn)的。另一方面，在各種投資品種中，就像您說的，他會(huì)對(duì)各種投資品種進(jìn)行選擇，究竟哪些投資目前收益比較大，風(fēng)險(xiǎn)比較小。所以在當(dāng)前的市場階段，很多人認(rèn)為，可能黃金是一個(gè)比較好的投資方向。我認(rèn)為，應(yīng)該尊重他們的自主判斷。但是要說未來的話，各種判斷都存在著自己的不確定性，都面對(duì)著他們自己需要管理的風(fēng)險(xiǎn)。
2011-03-1111:46:56
周小川:
當(dāng)然，對(duì)中國投資者來講，我們目前能夠提供給他們的可供投資的選擇相對(duì)偏少。經(jīng)濟(jì)在發(fā)展過程中，要不斷地開拓出更新的渠道，更新的金融服務(wù)，也許還有新型的金融機(jī)構(gòu)來幫助各種不同類型的投資者，適應(yīng)他們的口味，為他們提供投資的選擇。
2011-03-1111:47:10
周小川:
你問的第二個(gè)問題，投資比較多說明消費(fèi)比較少，從在整個(gè)GDP中所占的比例來講，中國現(xiàn)階段投資占比太高，消費(fèi)占比偏低。但是去年情況有所好轉(zhuǎn)，每個(gè)月的商品零售總額的增長有好幾個(gè)月都在19%左右或者19%以上，多數(shù)月份也都在18%以上。這說明，中國政府關(guān)于擴(kuò)大消費(fèi)、鼓勵(lì)消費(fèi)的政策正在逐漸產(chǎn)生效果。當(dāng)然這個(gè)時(shí)間可能比較長，不是說一下子就能改變大家的習(xí)慣和大家的理念。同時(shí)我們也會(huì)看到，中國老年人消費(fèi)比較謹(jǐn)慎，年輕人也有很多是負(fù)了債，大舉消費(fèi)，各種不同的群體、不同的組別都存在，但是總的來說，是向好的方向變化，只是不會(huì)變化得非常迅速。謝謝。
2011-03-1111:47:22
香港NOW財(cái)經(jīng)臺(tái):
國家在“十二五”規(guī)劃當(dāng)中支持香港作為離岸人民幣中心，香港人也很喜歡投資人民幣。最新數(shù)字顯示，香港人民幣存款已經(jīng)達(dá)到了3000億元。有一個(gè)估算，未來五年內(nèi)可能會(huì)達(dá)到2萬億的數(shù)量。但是有些人認(rèn)為我們每天兌換上限只有2萬元，比較少一點(diǎn)。請(qǐng)教一下，你們什么時(shí)候會(huì)考慮放寬2萬元的限額，什么情況下才可以提高這方面的限額？謝謝。
2011-03-1111:47:33
胡曉煉:
我來回答這個(gè)問題。香港人民幣業(yè)務(wù)的發(fā)展，過去一年是非?？斓模瑩?jù)我們統(tǒng)計(jì)，在跨境貿(mào)易結(jié)算里面，香港在整個(gè)份額里的占比超過了70%，香港的人民幣存款也是增長到了3000億。香港人民幣債券市場的發(fā)展，去年也是非?？?，一年的發(fā)債量超過了350億。所以，在今后“十二五”期間，香港的人民幣離岸業(yè)務(wù)，我們相信會(huì)有一個(gè)更快的發(fā)展。至于你說的是不是能夠發(fā)展到2萬億人民幣，各方面都有一個(gè)預(yù)測(cè)，但是現(xiàn)在香港人民幣的存款量占整個(gè)香港全部存款的比重，也就是6%左右，還不是一個(gè)非常大的比重。
2011-03-1111:47:55
胡曉煉:
我們也注意到，現(xiàn)在來自香港的個(gè)人，也包括金融機(jī)構(gòu)，對(duì)于投資境內(nèi)金融市場都有很高的興趣，我們?nèi)ツ暌苍试S三類金融機(jī)構(gòu)投資中國的債券市場，其中包括香港的清算行以及一些跟清算行有業(yè)務(wù)往來關(guān)系的銀行。人民幣跨境業(yè)務(wù)的發(fā)展，也是有一個(gè)循序漸進(jìn)的過程，目前重點(diǎn)是鼓勵(lì)它為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展服務(wù)，主要是對(duì)貿(mào)易和投資方面，我們的政策非常寬松。個(gè)人業(yè)務(wù)，相信會(huì)在未來隨著跨境人民幣業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展，這方面的政策也會(huì)逐步寬松。但是，在現(xiàn)階段，我們還要對(duì)境內(nèi)個(gè)人人民幣回流的真實(shí)投資動(dòng)機(jī)和對(duì)國內(nèi)的一些影響進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估之后再根據(jù)實(shí)際情況來決定是不是提高限額。
2011-03-1111:51:33
美國彭博新聞社記者:
周行長，您剛才說到通貨膨脹的預(yù)期是比較穩(wěn)定的，我們今天也看到了新的CPI數(shù)據(jù)，您能不能跟我們介紹一下您對(duì)未來幾個(gè)月通貨膨脹的走勢(shì)是怎么看的？同樣，我還要問一個(gè)關(guān)于利率調(diào)整的問題。當(dāng)然您不會(huì)告訴我們您準(zhǔn)備什么時(shí)候調(diào)整利率，但是您能不能向我們介紹一下，通常在您考慮提升利率的時(shí)候，要考慮到哪幾方面的條件？還有一個(gè)問題，我們現(xiàn)在還沒有獲得二月份廣義貨幣以及新增貸款的數(shù)據(jù)，您能不能今天給我們介紹一下？
2011-03-1111:51:44
周小川:
關(guān)于通貨膨脹走勢(shì)，我覺得你可以參考很多經(jīng)濟(jì)學(xué)家預(yù)測(cè)的趨勢(shì)?？傮w來講，中國用的CPI數(shù)據(jù)有同比和環(huán)比兩種?，F(xiàn)在大家引用的多數(shù)都是同比的數(shù)字，同比的數(shù)字會(huì)受到去年基數(shù)的影響。一般情況下這些基數(shù)比較穩(wěn)定，但是在金融危機(jī)期間，這些基數(shù)非常不穩(wěn)定。特別是在2008年9月以后，因?yàn)榻鹑谖C(jī)造成大幅度變動(dòng)。所以我們?cè)谂袛嗤鹊臄?shù)字時(shí)，要考慮基數(shù)的影響。
2011-03-1111:52:13
周小川:
在中國還有另外一方面，就是考慮節(jié)日的影響，特別是春節(jié)。春節(jié)就是中國的年。過年這一段時(shí)間，對(duì)于消費(fèi)，對(duì)于物價(jià)，都有比較明顯的影響?？紤]到這些因素，可以判斷一下通貨膨脹預(yù)期是在不斷提高，還是有所下降，還是基本穩(wěn)定。應(yīng)該從這個(gè)角度來看。至于全年的通貨膨脹，溫總理在政府工作報(bào)告中也已經(jīng)講了，全年要把CPI控制在4%左右。
2011-03-1111:56:00
周小川:
關(guān)于利率政策的考慮，需要考慮哪幾個(gè)因素，我覺得您問這個(gè)問題，把事情還是說得簡單了一點(diǎn)。不是說光看哪幾個(gè)變量，然后就能得出這個(gè)利率變或不變。貨幣政策，我們服從的是多個(gè)目標(biāo)，既要保持物價(jià)穩(wěn)定，同時(shí)又要維持經(jīng)濟(jì)的合理增長，還要保持比較高的就業(yè)率，要?jiǎng)?chuàng)造新的就業(yè)機(jī)會(huì)，同時(shí)也要保持國際收支基本平衡。這幾個(gè)作為最終目標(biāo)，多數(shù)時(shí)滯性都比較強(qiáng)。從貨幣政策出臺(tái)，到影響這幾個(gè)目標(biāo)的變化，往往會(huì)有幾個(gè)月甚至一年甚至更長一點(diǎn)時(shí)間的滯后，所以又引入了很多中間變量，比如剛才你提到的M0、M1、M2。我們最近除了觀察貸款總量以外，還注意觀察社會(huì)融資總規(guī)模，也就是說，還有很多中間變量都會(huì)反映整個(gè)經(jīng)濟(jì)情況對(duì)貨幣政策的需求。反過來講，貨幣政策對(duì)工具的選擇又不是一個(gè)，可以選擇好幾個(gè)政策工具，比如可以通過公開市場操作，可以使用存款準(zhǔn)備金、可以使用利率、可以使用匯率，還有一些其他的辦法，而且利率的檔次還分了很多種。有一組變量以后，就會(huì)有一組選擇。對(duì)這組選擇還要評(píng)估一下，最后用什么樣的組合來做。此外，這些政策還不僅限于貨幣政策，貨幣政策還要跟財(cái)政政策相配合，還要跟結(jié)構(gòu)性政策相配合，實(shí)際情況可能比您說的要復(fù)雜一點(diǎn)，所以很難說哪幾個(gè)變量導(dǎo)致利率的調(diào)整，調(diào)整多少。
2011-03-1111:56:12
周小川:
您所提到的關(guān)于貨幣供應(yīng)量的數(shù)字，這個(gè)數(shù)字會(huì)公布的，所以應(yīng)該是沒有問題的，你們可以對(duì)此進(jìn)行研究，我們也是表示歡迎的。
2011-03-1112:00:26
中央人民廣播電臺(tái)經(jīng)濟(jì)之聲記者:
我就想問一個(gè)關(guān)于存款準(zhǔn)備金率的問題。最近央行不斷上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，以至于在春節(jié)之前出現(xiàn)了一段時(shí)間的資金緊張。前一段時(shí)間我聽人大代表上海農(nóng)商銀行董事長胡平西說，現(xiàn)在對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)來講都面臨著生存問題。我想問的是，最近聽說取消了一些銀行的差別準(zhǔn)備金率，這是否意味著央行對(duì)調(diào)控信貸規(guī)模的增長已經(jīng)充滿了信心？另外，央行是不是還會(huì)繼續(xù)使用、常態(tài)化使用差別存款準(zhǔn)備金率來調(diào)整信貸規(guī)模，以替代原有的信貸額度的管理？謝謝。
2011-03-1112:00:43
周小川:
你一下子問了很多個(gè)問題。存款準(zhǔn)備金主要是調(diào)節(jié)整個(gè)經(jīng)濟(jì)中和金融市場中流動(dòng)性的總量。流動(dòng)性總量的創(chuàng)造往往是由于基礎(chǔ)貨幣的擴(kuò)張所帶來的?；A(chǔ)貨幣的擴(kuò)張如果處于常態(tài)、可控的狀態(tài)下，我們不必要更多地依靠存款準(zhǔn)備金率進(jìn)行調(diào)節(jié)。但是有的時(shí)候，基礎(chǔ)貨幣的擴(kuò)張存在著被動(dòng)性，在某種情況下，不在你所控制的范圍之內(nèi)。這樣的話，社會(huì)上流動(dòng)性就會(huì)比較多。當(dāng)流動(dòng)性比較多的時(shí)候，就會(huì)產(chǎn)生吸收流動(dòng)性的要求，而不是說流動(dòng)性的管理會(huì)替代其他的什么工具。
2011-03-1112:06:31
周小川:
基礎(chǔ)貨幣的擴(kuò)張，在不同的階段會(huì)有不同的特點(diǎn)，所以我們也不能一概而論地來說存款準(zhǔn)備金率的政策工具是不是在什么場合下就肯定會(huì)使用或者長期使用，或者不長期使用，以及什么樣的力度。也有的同志提出，存款準(zhǔn)備金率是不是已經(jīng)到達(dá)了極限。至于你提到的感到資金緊張，我覺得是正常的。一般來說，都會(huì)拿今年跟去年比，去年跟前年比，前年跟大前年比，大家的業(yè)務(wù)工作往往都是這樣的。但今年既然是貨幣政策從適度寬松轉(zhuǎn)為穩(wěn)健，肯定會(huì)感到今年的資金流動(dòng)性比去年緊，我覺得這正好反映了落實(shí)執(zhí)行政府所決定的經(jīng)濟(jì)方針，這也是我們貨幣政策想要達(dá)到的目的。但是具體每個(gè)機(jī)構(gòu)的資金狀況是緊還是不緊，或者緊到什么程度，是和機(jī)構(gòu)自身有很大關(guān)系的。要看它自己的財(cái)務(wù)狀況怎么樣，它的市場和客戶的狀況怎么樣。另外，也取決于它的選擇。貨幣政策的意圖是希望在轉(zhuǎn)向穩(wěn)健的貨幣政策以后，全社會(huì)少上一些新項(xiàng)目，只要少上一些新項(xiàng)目，你手中的資金仍然可以支持正常的生產(chǎn)、消費(fèi)、出口，這些需求你都可以去滿足。但是有些機(jī)構(gòu)，可能仍舊對(duì)上項(xiàng)目的融資、對(duì)大項(xiàng)目非常感興趣，在那些領(lǐng)域花了很多錢，結(jié)果其他的客戶可能借不到錢。因此各個(gè)機(jī)構(gòu)的情況各不相同。
2011-03-1112:06:47
周小川:
總體來講，中小金融機(jī)構(gòu)的存款基礎(chǔ)相對(duì)弱一些，所以可能有一些機(jī)構(gòu)會(huì)覺得資金緊一些，但也不完全是這樣。至于你提到的差別準(zhǔn)備金制度，我們是從2004年開始出臺(tái)的，體現(xiàn)了宏觀調(diào)控的要求，也體現(xiàn)了結(jié)構(gòu)性的要求，就是鼓勵(lì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和鼓勵(lì)大中小金融機(jī)構(gòu)之間結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。迄今為止，有一些概念已經(jīng)被納入了宏觀審慎管理的框架范圍內(nèi)。宏觀審慎管理強(qiáng)調(diào)了金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健性，也強(qiáng)調(diào)了它的信貸活動(dòng)和業(yè)務(wù)擴(kuò)張應(yīng)該和經(jīng)濟(jì)周期逆向走，而不要老是順向走。順向走，當(dāng)經(jīng)濟(jì)過熱的時(shí)候會(huì)越來越熱，冷的時(shí)候又會(huì)越來越冷。我們使用差別準(zhǔn)備金正是為了進(jìn)行逆周期調(diào)節(jié)，而且這些差別存款準(zhǔn)備金都是有期限的，比如有的給的是三個(gè)月的期限，三個(gè)月后，它就到期了。
2011-03-1112:11:23
現(xiàn)代快報(bào)記者:
我剛才接到我一個(gè)朋友給我發(fā)來一條短信，他在銀行辦理存款的業(yè)務(wù)，結(jié)果等了將近四十分鐘還沒有排到。近來人民銀行也出臺(tái)了一些措施，緩解和改善銀行的服務(wù)。但是還有很多群眾對(duì)于銀行的排隊(duì)以及跨行取款收費(fèi)等等存在一些意見。請(qǐng)問周行長，在改善銀行服務(wù)方面有什么更好的措施？謝謝。
2011-03-1112:17:49
周小川:
我們歷來高度強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)要改善服務(wù)。改善服務(wù)的一個(gè)重要?jiǎng)恿?，是銀行之間必須存在競爭。服務(wù)差的銀行，過一段時(shí)間可能客戶會(huì)減少，可能沒有人去了。因此，保持這樣一種競爭性環(huán)境，就要求銀行在各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)上保持平等，這樣才能促進(jìn)商業(yè)銀行相互之間的競爭。中央銀行自己本身不能代替商業(yè)銀行直接為客戶進(jìn)行服務(wù)，所以我們主要是督促商業(yè)銀行進(jìn)一步改進(jìn)服務(wù)。改進(jìn)服務(wù)另一個(gè)十分有效的途徑就是利用現(xiàn)代科技手段，我們一直在督促商業(yè)銀行使用現(xiàn)代科技手段。如果在使用現(xiàn)代科技手段方面有什么問題，中央銀行可以組織商業(yè)銀行共同探討，加以解決。這里面有大量的銀行客戶業(yè)務(wù)可以通過ATM機(jī)、通過網(wǎng)上銀行來進(jìn)行。同時(shí)，中央銀行還在考慮如何保護(hù)消費(fèi)者利益，但保護(hù)消費(fèi)者利益不一定是說能夠使你排隊(duì)時(shí)間變短，主要是防止有侵犯消費(fèi)者利益的現(xiàn)象。
2011-03-1112:18:21
澳門商報(bào)記者:
由于歷史原因，港幣和澳門元實(shí)行聯(lián)系匯率，同美元掛鉤，人民幣不斷升值，使得港澳地區(qū)的通脹率加大了。最近在澳門拱北口岸，100澳門元只能換到81元人民幣，當(dāng)然對(duì)于內(nèi)地人去澳門旅游確實(shí)挺劃算的，都打八折了，但是對(duì)于當(dāng)?shù)氐木用駚碚f就感覺到物價(jià)上漲，也推動(dòng)樓價(jià)不斷上漲，澳門特區(qū)政府對(duì)這個(gè)特別關(guān)注。主要是什么原因呢？澳門的肉菜食品大部分都是從廣東省和內(nèi)地進(jìn)口的，因此物價(jià)就會(huì)推高，去年12月份澳門的CPI也超過4%了。
2011-03-1112:24:13
易綱:
你提出的這個(gè)問題，是澳門同胞非常關(guān)心的問題。按照基本法，港澳都是一國兩制的安排，這個(gè)安排里都包括了對(duì)貨幣當(dāng)局和貨幣的安排。澳門元和港幣實(shí)行和美元掛鉤，這個(gè)制度已經(jīng)很多年了，多年來這個(gè)制度在穩(wěn)定金融市場等諸多方面都發(fā)揮了積極的作用。由于最近的發(fā)展，你講的這個(gè)現(xiàn)象是一個(gè)大家都注意到的現(xiàn)象，我覺得，中央銀行會(huì)支持港澳的貨幣當(dāng)局按照基本法保持港幣和澳門元的穩(wěn)定以及市場的穩(wěn)定。在這方面，中國人民銀行和香港的金管局以及澳門的金管局都有很多的安排和合作，包括信息的溝通，此外還有兩地、三地的金融工作小組都在經(jīng)常性地研究大陸、香港和澳門在金融方面的安排和問題，也不斷地在改進(jìn)溝通的機(jī)制和出現(xiàn)問題以后及時(shí)進(jìn)行合理的處理。
2011-03-1112:24:55
易綱:
有很多同胞建議，歷史的沿革是美元的資產(chǎn)比較多，我想，目前大的格局仍然是一國兩制，貨幣當(dāng)局和貨幣的安排這種大的格局是不會(huì)改變的。具體的在投資的安全性和多元化方面，我想各部門也在積極的考慮之中。但是當(dāng)前的主調(diào)，是在目前的框架下不斷地改善我們的機(jī)制，來支持香港和澳門反通脹，并且把金融市場做得更加有效和具有競爭力。謝謝。
2011-03-1112:25:41
浙江衛(wèi)視記者:
拿我們浙江來說，中小企業(yè)對(duì)銀行資金較為依賴，現(xiàn)在的情況是資金很緊張，銀行就會(huì)順勢(shì)抬高貸款利率，中小企業(yè)根本就沒有議價(jià)能力，很容易受傷，請(qǐng)問周行長在緊縮政策下怎么樣避免不傷及中小企業(yè)？謝謝。
2011-03-1112:26:35
周小川:
去年以來，中小企業(yè)的貸款比重有大幅度提高，過去在銀行貸款匯總數(shù)據(jù)里面，大企業(yè)占的比重相當(dāng)大，中等企業(yè)少一點(diǎn)，小企業(yè)比例比較小。去年實(shí)現(xiàn)了“三三制”，銀行體系總的對(duì)企業(yè)貸款里，大型企業(yè)、中型企業(yè)、小型企業(yè)三個(gè)組別貸款總量基本差不多，各占三分之一，這是一個(gè)好的現(xiàn)象。至于說在宏觀形勢(shì)變化的情況下，貨幣政策從適度寬松轉(zhuǎn)為穩(wěn)健以后，資金價(jià)格會(huì)有所上升，這是正常的，大中小企業(yè)可能都要承受上升的利率，這是必然的。有可能在這種環(huán)境下，小企業(yè)承受的上升幅度可能會(huì)偏高，這可以從兩個(gè)方面做工作，一是繼續(xù)鼓勵(lì)商業(yè)銀行更多地關(guān)照小企業(yè)，進(jìn)一步鞏固和發(fā)展小企業(yè)貸款。很多商業(yè)銀行也都是有這方面的意識(shí)的。另一方面，要求商業(yè)銀行有更好的定價(jià)能力。確實(shí)，在經(jīng)濟(jì)條件不一樣的情況下，銀行會(huì)根據(jù)企業(yè)的具體情況進(jìn)行有區(qū)別的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，對(duì)償還能力比較好的、風(fēng)險(xiǎn)比較低的企業(yè)，在定價(jià)方面應(yīng)當(dāng)與那些風(fēng)險(xiǎn)比較高的企業(yè)加以區(qū)別，這樣使得小企業(yè)感到有更加公平的待遇。再一條，我們也鼓勵(lì)小企業(yè)也要在市場上有所選擇。不同的銀行，可能對(duì)你的態(tài)度不一樣，對(duì)你的看法不一樣，給你的價(jià)格也不一樣，這個(gè)要有所選擇。
2011-03-1112:29:18
周小川:
從中央銀行的角度來講，我們主要做的一件事，就是使我們的征信系統(tǒng)更多地包含中小企業(yè)的數(shù)字。現(xiàn)在基本上凡是有貸款歷史記錄的中小企業(yè)都已經(jīng)納入了征信體系，征信體系可以給商業(yè)銀行提供更多的各方面的數(shù)據(jù)，使得他們能夠了解企業(yè)的資信情況，從而使他們的定價(jià)，包括風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，都能夠更為準(zhǔn)確，這樣有利于中小企業(yè)。當(dāng)然，對(duì)中小企業(yè)應(yīng)該也是有區(qū)別的，不是“一刀切”的。謝謝大家。
2011-03-1112:36:17
十一屆全國人大四次會(huì)議新聞中心副主任祝壽臣:
謝謝周行長，由于時(shí)間關(guān)系，本場記者會(huì)到此結(jié)束，謝謝周行長，謝謝其他三位副行長，謝謝記者。再見。
2011-03-1112:36:30
中國網(wǎng):
記者會(huì)到此結(jié)束，謝謝。
2011-03-1112:36:43
來源： 央行
冀公網(wǎng)安備13050002001422號(hào)